投資失敗的14個方式和5種投資成功的思考架構

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投資失敗的14個方式和5種投資成功的思考架構

行為金融學與經濟學學院The Academy of Behavioral Finance & Economics 確定了100多個特徵和傾向,可能導致糟糕的投資決策。其中最普遍的:

  1. 想一夕致富的貪婪或慾望。
  2. 害怕改變。
  3. 不承認過去的投資錯誤。
  4. 做投資決策時偏愛避免損失而不是賺錢。
  5. 害怕做出錯誤的決定。
  6. 過度自信,或相信我們知道的比我們實際做的還多。
  7. 從眾心理 -為了順應趨勢而模仿其他人。再加上:一大群不可能是錯的認知。
  8. 專注於細節的同時卻不注重相關數據。
  9. 相信過去的經驗和成果,不睡正面或負面的,都將再次出現。
  10. 不願等待更大的回報,寧願滿足於某些現在可以得到的。
  11. 過度依賴的最新信息。認為新的就是正確的。
  12. 簡化的認定先前的成功是因為自己的知識所得到的,而非單純的一個的市場回升。
  13. 只看支持我們的決策和決策的信息。
  14. 用熟​​悉來取代知識。

既然作為投資人的我們可能不清楚我們自己的投資傾向,要如何才能避免這些上述的陷阱?

一種方法是把投資決策結構化 – 明確界定你會做什麼何時做什麼。

當你做到這一點,在這一個堅實的框架之內所做的投資決策將可以減少不必要的雜訊進而破壞你的投資。

這裡有五個步驟來構建這樣的結構:

  1. 了解你的投資目標。
  2. 創建一份書面計劃,該計劃闡述了究竟如何對您的投資進行管理。該計劃也被稱為投資政策聲明(investment policy statement)。
  3. 設計使用謹慎的方法的投資組合。
  4. 定期監控投資組合。
  5. 根據投資政策聲明的基礎上,重新平衡投資組合(如果需要的話)的基礎上,。

有了這樣的結構,做決策時即使是面對有非理性的傾向的誘惑,仍然可以改善許多投資的結果。

所以,破壞了你自己成功的投資是誰?是你嗎?如果你不知道 – 或者,如果你已經找到了兇手但不確定 ? 專業的顧問可以協助你從新回到成功的投資架構中,確保你的收益。

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